Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: Впрочем, хранить копию паспорта никто не обязывает, можно же посмотреть на нее, проверить сведения, отдать обратно. Опять же возвращаясь к определению идентиф идентификация - совокупность мероприятий по установлению ... сведений ..., бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий ...; получается копия паспорта имеет абсолютно такое же значение как и устав юр лица. И если копию паспорта никто хранить не обязывает , то тогда вообще никакие документы хранить не надо? Ну дать в банк оригинал устава сказать посмотрите и нам отдайте Я хочу понять в чем здесь подвох. Ну ладно БВ типа принимать разумные меры , мы запросили копию паспорта бен влад у клиента , он сказал что у него нет. а например в случае выгодоприобретателя , у нас здесь не принимать доступные меры а именно обязанность идентифировать не только клиента но и выгодоприобретателя. Тогда если я клиент страховой компании прихожу в страховую заключить договор страхования дачи, которая оформлена на мою мать. Я клиент, моя мама выгодоприобретатель так как в случае пожара она получит деньги. почему страховая не попросила у меня копию паспорта мамы? |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: и (или) государственных и иных информационных систем - на мой взгляд это важнейшая часть из этого определения.... Я не забыл про эту фразу этой системой можно проверить и распечатать ИНН физ лица Но 7. Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания. кроме как паспортом подтвердить нельзя а сервисом проверка недействительности паспорта можно проверить действительность паспорта , но не кому он принадлежит |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
вы путаете в внутренним регламентом депозитария который по аналогии можно сравнить с регламентом внутр учета
А условия осущ депозитарн деятельности можно по аналогии сравнить с брокерским регламентом Раньше о нам было написано в постановлении №36 Теперь вам необх почитать базовый стандарт осущ депозитарн деят, а также 542-П Может я не все написал, так как с депозитариями не связан уже 4 года. но что то помню |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
1.1. Некредитная финансовая организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать:
из 444-П: физическое или юридическое лицо, иностранную структуру без образования юридического лица, индивидуального предпринимателя, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, которым некредитная финансовая организация оказывает услугу на разовой основе либо которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении операций с денежными средствами или иным имуществом в рамках своей профессиональной деятельности в качестве некредитной финансовой организации (далее - клиент); В рамках профдеятельности !!!!!(посл фраза) |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: В ЦБ отправлены на согласования изменения в Базовый стандарт http://www.naufor.ru/tree.asp?n=20552 есть идеи как это реализовывать? Информировать о комиссиях и возмещениях не квалов до приема первого поручения единожды - этого будет достаточно ли? Вообщето информация о комиссиях и расходах наверняка указана в договоре (регламенте) Надо написать что клиент имеет право запросить информацию и мы обязаны ответить, при этом в поручении на совершение сделки надо добавить 2 строчки (Ознакомлен с информацией о ценах, возн, расходах и Отказался от запроса информации о ценах, возн, расходах) |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
2 строчки (Ознакомлен с информацией о ценах, возн, расходах и Отказался от запроса информации о ценах, возн, расходах)
клиент в поручении должен поставить галочку около какой н строки я думаю кажд клиент будет ставить галочку где отказ иначе он будет терять свое время ждя когда ему дадут то, что известно |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
сделать надпись - ″заполняется только для не квалов″
до принятия поручения - это как . до получения поручения или до принятия к исполнению?. Я если клиент принес поручение и начинает дай информацию в теч 5 минут мне срочно купить надо пока цены не выросли? |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
и конечно жутко не нравится что они написали брокер обязан предоставить , но убрали по требованию клиента
|
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: мне кажется, по закону, клиент не может отказаться . Брокер обязан предоставить информацию, значит клиент обязан ее получить... и нечего отказываться :) В проекте к изменениям базового стандарта совершения брокером операций на фин рынке , который НАУФОР опубликовал, предусмотрена возможность отказа |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: А еще брокер обязан зафиксировать факт предоставления и хранить 3 года. Можно расширить еще одной строкой ″(Информация предоставлена в устной форме (аудиозапись не велась)″. тогда хранение 3 года не требуется. Или я не прав? |